Ahora es el momento de idear tus planes para la temporada de impuestos de 2025. Tienes un año antes de presentar la declaración de la renta de 2025, y es mejor planificar con antelación. TBS Factoring quiere eliminar las sorpresas ayudándole a entender los cambios de este año en las leyes fiscales, saber cuáles son sus responsabilidades y evitar que deba dinero cuando presente la declaración en 2026.

 

Aumento de impuestos y gastos en 2025

Ahora mismo, es difícil predecir hacia dónde irán las cosas durante 2025. El aumento de los aranceles en varios países elevará los costes y repercutirá en las empresas, pero nadie puede afirmar con exactitud hasta qué punto se dispararán los precios. Además, están los cambios fiscales promulgados por más de tres docenas de estados:

  • La Norma de Combustibles Bajos en Carbono de California aumenta 35 céntimos por galón de gasolina y 45 céntimos por galón de gasóleo.
  • El impuesto de la Ley de Limpieza de Sustancias Peligrosas de Delaware aumenta a 1,12% sobre las ventas de petróleo o productos derivados del petróleo.
  • Mayores impuestos sobre el combustible en Minnesota (31,8 céntimos por galón) y Nueva Jersey (2,6 céntimos por galón), mientras que Nueva York y Carolina del Norte están reduciendo los impuestos sobre el combustible. 
  • Illinois aumenta la exención del impuesto de franquicia a $10.000.
  • Aumento de la tasa de vehículos de alquiler de $3 por día en Colorado y $7 en Hawai.
  • Kansas está eliminando el impuesto sobre las ventas de comestibles.
  • Luisiana ha aumentado el tipo del impuesto sobre las ventas, y ahora los productos digitales están gravados con dicho impuesto.
  • Nuevo impuesto sobre VE, híbridos y chárter de VE en dos estados (Vermont y Wisconsin).
  • Ohio exime del Impuesto sobre Actividades Comerciales los primeros $6 millones de ingresos brutos de las empresas.
  • Reducciones del impuesto de sociedades en tres estados (Nebraska, Carolina del Norte y Pensilvania), y un estado que hace permanente la amortización total (Luisiana).
  • Reducciones del impuesto sobre la renta en nueve estados (Indiana, Iowa, Luisiana, Misisipi, Misuri, Nebraska, Nuevo México, Carolina del Norte y Virginia Occidental) y adopción permanente de recortes temporales en un estado (Carolina del Sur).
  • Tennessee está añadiendo un impuesto sobre combustibles alternativos de 21 céntimos por galón a la gasolina de hidrógeno.

Una de las primeras medidas rápidas adoptadas por la nueva administración fue congelar el gasto federal. Aunque ya ha sido revocada, hay que tenerla en cuenta. Las áreas de infraestructura como carreteras y puentes se repararán con financiación aprobada. Si un proyecto aún no ha sido aprobado, puede que no se lleve a cabo. Sus conductores necesitan tener un plan de respaldo en caso de que se produzca un cierre prolongado de carreteras o puentes debido a fallos estructurales.

Debe tener un plan para hacer frente a las subidas de impuestos. Si la bajada de impuestos le afecta a usted o a sus nóminas, asegúrese de estar al corriente. Si los precios del combustible aumentan debido a los nuevos tipos impositivos, es un buen momento para apuntarse a un tarjeta de descuento en carburante.

También hay que acumular capital circulante en caso de emergencia. En el sector del transporte por carretera, esto suele ser difícil, ya que los clientes no siempre pagan a tiempo. 

La elaboración cuidadosa de un presupuesto es esencial para 2025. Si aún no has empezado a plantearte dónde invertir cuidadosamente tus beneficios, es un buen momento para pensar en el futuro.

 

Cosas que ya debería estar haciendo

Con un nuevo año fiscal llegan responsabilidades que su oficina no puede ignorar. Asegúrese de completar esta importante lista de comprobación.

 

Impuestos de sociedades y pagos a Hacienda

Como empresarioSi no lo ha hecho, debe pagar impuestos estimados cada trimestre. Si no lo ha estado haciendo, es hora de cambiarlo. Por lo general, estos pagos de impuestos se realizan por correo o electrónicamente los días 15 de abril, junio, septiembre y enero. Si el día 15 cae en festivo o fin de semana, realice el pago el siguiente día laborable.

Si tiene empleados, también tiene que pagar impuestos trimestrales o anuales por ellos. Si paga una vez al año, vence el 31 de enero. Si pagas trimestralmente, pagas el 30 de abril, el 31 de julio, el 31 de octubre y el 31 de enero. 

Usted retiene el dinero en cada nómina y lo ingresa quincenal o mensualmente. Si opta por el ingreso mensual, debe hacerlo el día 15 de cada mes. El ingreso quincenal vence el miércoles si la nómina se paga el miércoles, jueves o viernes. Si la nómina se entrega entre el sábado y el martes, el ingreso se realiza el viernes.

Retenga los impuestos federales sobre el empleo, como el impuesto federal sobre la renta, el impuesto de Medicare y el impuesto de la Seguridad Social, de la nómina de cada trabajador. Tus empleados deben rellenar un formulario W-4 para que sepas cuántas deducciones debes tener en cuenta al calcular los impuestos a retener. También es responsable de pagar los impuestos de desempleo, que se abonan a través de sus fondos y no de los salarios de sus empleados.

 

Mantener una lista actualizada de todos los gastos de la empresa

Algunos de los gastos de su empresa son deducciones fiscales a final de año. Asegúrate de guardar los recibos y llevar un registro minucioso de lo siguiente.

  • Donaciones benéficas a organizaciones sin ánimo de lucro y benéficas
  • Formación de conductores
  • Equipos electrónicos utilizados exclusivamente para la empresa, como teléfonos y tabletas
  • Costes de combustible
  • Costes del seguro de enfermedad
  • Tasas de seguro
  • Licencias y cuotas de asociaciones
  • Material de oficina
  • Arrendamiento de remolques, camiones y equipos
  • Gastos de viaje como comidas y alojamiento
  • Gastos de mantenimiento de los camiones
  • Uniformes y equipos de seguridad

Si reclama gastos deducibles, necesita tener registros por si alguna vez le hacen una auditoría. Por regla general, el IRS recomienda que las pequeñas empresas conserven los documentos durante dos años a partir de la fecha de pago de los impuestos o tres años a partir de la fecha de presentación de la declaración, lo que ocurra más tarde. Los documentos relacionados con los impuestos sobre el empleo deben conservarse un mínimo de cuatro años.

Son recomendaciones, pero ten en cuenta que la carga de la prueba de cualquier deducción e información de tus declaraciones de la renta te corresponde a ti demostrarla si te hacen una auditoría. Por eso, muchos expertos fiscales recomiendan conservar los registros indefinidamente.

 

Incluya el factoring de carga en su plan fiscal

Si no se ha asociado con un especialista en factoraje de carga, es hora de cambiar sus prácticas de facturación y cobro. El factoring de transporte es un servicio financiero por el que usted paga una pequeña comisión y la empresa de factoring se encarga de la facturación y los cobros. Usted cobra inmediatamente por el trabajo que realiza, y la empresa de factoring se encarga de los pagos y la facturación.

Obtendrá facturas que podrá cargar en su software de contabilidad, lo que facilita el mantenimiento de registros financieros para la temporada de impuestos de 2025. También disfrutará de otras ventajas del factoring de carga, como descuentos en combustible, informes de crédito empresarial ilimitados y gratuitos, y pagos en el mismo día con acceso a la cuenta las 24 horas del día, los 7 días de la semana, para realizar un seguimiento del estado de los pagos.

TBS Factoring tiene algunas de las tasas de factoraje más bajas de la industria del transporte por carretera. Mantenemos las tarifas bajas para garantizar que la mayor parte del dinero que tanto le ha costado ganar vaya a usted. Pregúntenos sobre el factoraje de carga para ayudarle a construir un flujo de caja fuerte y asegurarse de que está cuidando de sus obligaciones financieras con el gobierno de EE.UU..